240万被网诈团伙盗走，巨额损失引发公众质疑泰国银行安全

2024年12月28日 14:23 浏览：58484 来源：菲社网

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菲社网专讯：乌隆他尼府近日发生了一起引发广泛关注的网络盗窃案，当地一家会计师事务所遭受严重的经济损失，公司账户中共计240万泰铢被盗。这一事件不仅暴露了银行系统在保护客户资金安全方面的薄弱环节，也引发了公众对移动银行应用程序和网络安全的高度担忧。
据悉，这家会计事务所在5家银行开设账户，用于处理公司日常的资金流转。然而，12月22日，公司账户突然出现异常，其中一账户被临时锁定，原因是检测到“异常活动”。
总经理奥纳农·邦托（Ornanong Boonto）根据银行提供的解锁程序重新获得了访问权限。然而，解锁后她发现资金已通过多次交易被转出，其中银行A和B分别被盗走199,999泰铢，而银行C损失最为严重，40笔转账共计被盗1,999,999泰铢。
更令人震惊的是，这些交易在进行时，三家银行均未发出任何形式的警报或通知，其他两家银行尽管未有资金被盗，也未能发现异常活动。
事发后，奥纳农随即联系了相关银行寻求帮助。然而，银行的反应不仅迟缓，还显得极为不负责任。银行A和B建议她填写投诉表，并承认交易记录存在异常，但强调根据泰国央行的规定，他们已经在第五次转账尝试时自动阻止了后续交易。相比之下，银行C的应对态度更加令人愤怒：不仅没有采取任何警告措施，事发后也拒绝接受奥纳农提交的文件，并以“内部指令”为由拒绝进一步协助。

根据奥纳农的描述，这次盗窃显示了犯罪分子的高超手法。他们利用银行系统的漏洞，通过移动应用程序每30秒完成一次转账，40笔交易迅速完成且未被阻止。按泰国银行的相关规定，大额交易应触发身份验证程序，但银行C显然没有遵守这一政策。
此外，受害账户在盗窃过程中完全没有收到任何形式的交易通知，直接导致了资金被盗后无法及时发现。
这起事件不仅给公司运营带来了极大的压力，还对银行系统的信任度造成了沉重打击。被盗资金原本用于支付员工工资和客户税款，而年末的临近使公司处于更加困难的境地。
奥纳农强调，这些资金对于公司的正常运转至关重要，如果银行不能及时归还被盗款项，员工薪资和年终奖金将受到直接影响。
更广泛的社会反响是，对银行在数字化时代的安全管理提出了严峻的质疑。奥纳农表示，银行作为提供金融服务的核心机构，有责任确保客户资金的安全，特别是在现代技术日益普及的背景下。

此次事件暴露出银行在监控异常交易和保护客户账户方面的显著缺陷。如果银行不能为客户提供安全可靠的服务，将不可避免地影响整个银行业的声誉与公众信任。
警方目前已介入调查，承认此类盗窃手段相对新颖，表明犯罪分子可能利用了高技术手段来绕过银行的安全防线。调查工作将集中在追踪资金流向、分析银行系统漏洞，以及与泰国央行合作制定更严格的防护政策。此外，警方已敦促受害银行加强交易监控系统，尤其是在高频交易和大额转账时设置更严格的身份验证流程。
从更长远的角度看，此事件反映了泰国金融业在数字化转型过程中的安全挑战。银行应立即采取措施，加强技术手段以防止类似事件重演。同时，客户教育也需要跟上步伐，让普通用户了解如何提高账户安全性，避免成为网络犯罪的受害者。
奥纳农呼吁，银行和监管机构应尽快采取行动，不仅要追回被盗资金，还需修复系统漏洞，为客户提供一个更加安全的金融环境。
此次事件警示我们，在网络犯罪日益复杂的当下，无论是金融机构还是个人用户，都需提高警惕，加强防范。银行作为金融体系的重要组成部分，必须肩负起更大的责任，而公众也应在日常生活中增强网络安全意识，共同构筑安全的数字金融生态。